银行保险机构股东股权乱象治理事情正在加速。7月4日，银保监会在官网初次公然“银行保险机构重大违法违规股东名单”，涉及38家公司。
银保监会指出，38名股东详细违法违规事实主要包括：一是违规开展关联买卖业务或谋取不妥利益；二是体例或者提供虚伪质料；三是关联股东持股超一定比例未经行政允许；四是入股资金来源不切合羁系划定；五是单一股东持股凌驾羁系比例限定；六是现实控制人存在涉黑涉恶等违法犯法举动。
《财经》记者通过天眼查及多方采访获悉，上述股东名单涉及的部门银行保险业金融机构包括：安邦保险集团股份有限公司、成都农村商业银行股份有限公司、昆仑康健保险股份有限公司、宁波东海银行股份有限公司、海口农村商业银行股份有限公司、三亚农村商业银行股份有限公司、丹东银行股份有限公司、中国金融租赁有限公司等。
7月3日，中国人民银行党委书记、银保监会主席郭树清在《经济日报》上发文指出，“银行业和保险业公司治理革新取得积极成效。也要清醒地看到，我国金融机构公司治理与高质量发展的要求相比另有差距。主要体现为：股权关系不透明不规范；股东举动不合规不审慎；董事会履职有用性不足；高管层职责定位存在偏差；监事会监视不到位等。就中小银行和保险、信托公司而言，最突出的不良案例是大股东操控、内部控制，另有比力普遍的行政干预征象。”
对于初次公然银行保险机构重大违法违规股东，银保监会表示，主要基于以下思量：进一步明确严羁系导向。任何股东入股银行保险机构，必须端正入股动机，至心实意把银行保险机构搞好，而不能利用股东职位谋取不妥利益；必须严酷依法依规参与公司治理，而不能非法干预公司谋划。谁要触碰法律“红线”、逾越羁系底线，羁系部门就一定会经心尽力、一查到底。
同时，惩戒股东违法举动。在前期羁系查抄、风险处置历程中，银保监会查处了一批违法违规股东。有的股东违规入股银行保险机构、违规开展关联买卖业务，有的甚至把银行保险机构当做“提款机”，采取违法违规手段套取或调用银行保险机构资金。
此前的5月，银保监会有关卖力人透露，在2019年开展的专项整治事情中，查处3000多个股东股权违规问题，清算1400多自然人或法人代持股东。2018年起对农村中小机构开展了专项排查，目前已责令违规股东转让股权33.4亿股，对74家机构合计处罚5165万元。与此同时，对一些高风险机构违规股东股权问题举行清算。好比曝出问题的包商银行，在其风险处置化解中，银保监会把清算违规股东股权作为紧张抓手。
银保监会亦夸大，此次公然是希望发挥市场监视作用。“各人多一点监视，银行保险治理就多一点正能量，各人都‘不以善小而不为’，银行保险机构及其股东才能做到‘不以恶小而为之’。”
对于接下来如何进一步增强股东股权管理，银保监会指出，总体上，将坚持“两个稳定”：坚持勉励社会资本参与银行保险机构革新、优化股东结构的积极取向稳定；坚持重办股东违法违规举动、规范公司治理的高压态势稳定。
详细来看，银保监会将做到“三管齐下”：压实机构的股东股权管理主体责任；增强股东教诲和举动束缚，强化股东的遵法意识、诚信意识、责任意识，督促其依法依规行使股东权利、继承股东责任；提高股东股权羁系水平。
就完善公司治理机制问题，郭树清在上述文章中进一步指出，要依法清算规范金融企业股权关系，做到坚守“三条底线”：一是“长期稳定”底线。依法掩护产权，在保持股权总体稳定的条件下，连续优化股权结构。通过大股东减持、增资扩股、扩大开放等方式，引进注意机构久远发展、资本实力雄厚、管理经验富厚的战略性股东。
二是“透明诚信”底线。严酷规范股权管理，严酷审查股东资质，有用辨认主要股东及其控股股东、现实控制人、关联方、一致行感人、终极受益人，提高股权透明度。
三是“公平合理”底线。切实增强股东举动束缚，进一步规范股权质押、股份转让等举动，严酷控制关联买卖业务，严酷束缚控股股东举动，防止控股股东不妥干预机构谋划，侵犯中小股东利益。根据依法合规、分类处置、稳妥推进的原则，有序处置存量不合规股权。
附38家银行保险机构重大违法违规股东名单：
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（文章来源：财经网）
